Utvalt utbud och guidat urval
Vårt utbud av kvalitetsgranskade utvalda fonder inom fondförsäkring består av fonder från ledande fondförvaltare i Sverige och utomlands. I utbudet finns fonder med olika placeringsinriktningar och förvaltningsstilar och täcker ett stort antal fondkategorier och de tillgångsslag som kan behövas för att skapa ett bra pensionssparande. Fonderna granskas och utvärderas med fokus på avkastningsförutsättningar och hållbarhetsegenskaper, allt för att upprätthålla ett fondutbud av bra kvalitet som skapar goda möjligheter för sparandet.
Guidat urval är just ett guidat urval av fonder som ingår i utvalt utbud som kan användas som hjälp i kategorier där det finns flera fonder för att enklare kunna hitta fonderna inom respektive kategori som bedöms ha bäst avkastningspotential framåt i tiden.
Analys och granskning av fonder inom fondförsäkring
Vår målsättning är att hitta skickliga förvaltare som investerar ansvarsfullt och har de förutsättningar som krävs för att kunna skapa bra framtida avkastning. För detta använder vi en fondurvalsprocess som utvärderar och granskar såväl kvalitativa som kvantitativa faktorer som bedöms ha betydelse för att bedöma förvaltningens kvalitet. Vi väljer löpande in nya fonder och tar bort fonder i syfte att nå vår målsättning om ett ansvarsfullt fondutbud med goda avkastningsegenskaper.
Genom den kvalitativa analysen försöker vi skaffa oss en tydlig bild av de personer och organisationer som förvaltar de olika fonderna. Vi undersöker och följer löpande upp faktorer som organisation, förvaltningsteam, investeringsfilosofi- och process, riskhantering och hållbarhet.
I analysen använder vi också kvantitativa metoder och utvärdering av olika nyckeltal under flera olika tidsperioder för att analysera och förstå historiska resultat. Vår analys är långsiktig och framåtblickande precis som våra kunders investeringar. Därför analyserar vi förvaltares resultat över tid, i olika typer av marknader och över en konjunkturcykel. Vi föredrar förvaltare som uthålligt presterat bra resultat både jämfört med andra fonder med samma inriktning och jämfört med marknadsindex. Fonderna i utbudet följs månatligen upp kvantitativt vad gäller avkastningsutveckling och större avvikelser analyseras och utvärderas. Kvalitativ uppföljning i form av möten med fondernas förvaltare sker regelbundet för att säkerställa att förvaltningen håller samma kvalitet som vid upphandlingstillfället.
Det finns skillnader mellan fondernas olika förvaltningsstrategier för att erbjuda dig som kund olika typer av förvaltning. Huvuddelen av aktiefonderna i vårt utbud har en aktiv förvaltning vilket innebär att förvaltaren försöker överträffa ett jämförelseindex genom aktiva över- och undervikter. Vi har också förvaltare som följer olika förvaltningsstilar, som exempelvis tillväxt , värde och tematiska fonder som försöker fånga mer långsiktiga teman. Vi erbjuder också indexnära fonder som följer olika marknadsindex.
Förvaltningsorganisationers och fonders arbete med hållbarhetsfaktorer är också en viktig del i analysen. När vi väljer in nya fonder så bedömer vi om nivån för hållbarhetsarbetet är tillräckligt hög vad gäller åtaganden från förvaltaren, vilka metoder som finns integrerade i förvaltningen (välja in, välja bort, och/eller påverka) och vilka generella hållbarhetsrisker som fondernas investeringar ger upphov till vilket undersöks via genomlysning av innehaven. Fonder i utbudet följs löpande upp för att utvärdera hur hållbarhetsarbetet utvecklas. Innehaven genomlyses också löpande utifrån olika hållbarhetskriterier. Om vi identifierar brister i arbetet med ansvarsfulla investeringar och/eller betydande hållbarhetsrisker i fonden kombinerat med bristfällig hantering av dessa risker av förvaltaren inleds en påverkansdialog med förvaltaren i syfte att åstadkomma en positiv förändring.
Externa fonder som inte motsvarar våra förväntningar och krav tas bort ur utbudet.
Mer om hur vi arbetar med ansvarsfulla investeringar
Mer om hållbarhetsuppföljning och hållbarhetskriterier vid val av externa förvaltare