Med en känsla för placeringar

Med ett stort ekonomiskt intresse och ett smittande skratt är Richard Barba, placeringsrådgivare på LF Göinge­Kristianstad, en person som det är lätt att känna förtroende för. Med bankbakgrund och ett långt förflutet hos LF Göinge-Kristianstad är han en av de rådgivare som möter dig när du vill prata framtid, kapital och fonder.

– Min viktigaste uppgift är att förstå. Att göra analysen och att ha förmågan att överföra tankar och idéer till kunderna så att de i sin tur får en förståelse för hur saker hänger ihop. Att placera för framtiden och sätta av pengar regelbundet i avsikt att få dem att växa är viktigt. Jag som rådgivare ska kunna förklara och diskutera, med såväl en nybörjare som någon som kanske har lika mycket kunskap som jag själv, om den globala ekonomiska arenan. Många som funderar på att börja placera har kanske ett intresse men är inte alltid på det klara med hur de bör tänka. Och det är där jag kommer in i bilden. Förutom att kunna förklara och redogöra för lagar och regler som gäller vill jag gärna också synliggöra de frågor som man bör ställa sig. Jag brukar uppehålla mig kring fyra faktorer: risk, tid, urval och uppföljning, säger Richard och fortsätter:

– Vilken risk vill jag ta med mitt kapital och vad är risk? Hur lång tid kan jag tänka mig att ha mina pengar placerade? Vilket urval vill jag ha? Vi har cirka 1 000 fonder i fondsortimentet och min uppgift är att göra så tydliga och relevanta bedömningar som möjligt utifrån klientens önskemål och intentioner. Och sist men inte minst. Planera alltid in uppföljning. Se över ditt fondinnehav efter hand och med jämna mellanrum. Ingen placering är bra för alltid. Att titta över, jämföra, lyssna och se trender och utveckling är A och O.

Vägen till långsiktig tillväxt

Ett företag som tjänar pengar växer. Det måste man alltid ha för ögonen när man placerar. De företag Richard Barba och kollegan och placeringsrådgivaren Pontus Isaksson jobbar med är de som har en miljon kronor och uppåt som de kan placera.

– Vilken sorts företag det är spelar egentligen ingen roll. Det handlar mer om att man har ett kapital man kan låta arbeta. Kapital som man kan avvara i minst ett par tre år, säger Richard och fortsätter:
– Det går att bygga placeringar både försiktigt och offensivt. Vilka delar vi plockar in i en placeringsportfölj beror väldigt mycket på situationen.
Ett fondsparande är per definition ett säkrare sätt att placera än att bara ha några enstaka aktier. Dels har fonden en spridning geografiskt och dels kan den innehålla så många som 150 olika företag.
Att ta hjälp av LF Göinge-Kristianstad när det gäller fondsparande är en bra början. Med rutinerade bollplank blir det lättare att greppa utmaningen och det finns alltid någon att prata med när intresset stiger eller frågorna hopar sig.
– Etik och hållbarhet blir allt viktigare och för oss som förvaltare har vi via EU i dag ett regelverk där fonder delas in i gråa, ljusgröna och mörkgröna fonder. De mörkgröna är fonder som helt och hållet vilar på hållbarhetsgrund och de gråa har inte de regelmässiga kraven. Majoriteten av fonderna på marknaden är ljusgröna i dag. Personligen jobbar jag så gott som uteslutande med ljusgröna och mörkgröna fonder, säger Richard Barba.

– En bra, långsiktig placering sprider riskerna och kombinerar säkerheten med större bolag med tillväxtmöjligheterna hos mindre. Sedan kan man krydda portföljen med mer inriktade fonder som branschfonder eller trender. Självklart ska man köpa billigt och sälja dyrt, det är ju en gyllene regel, men utmaningen är alltid tajmingen. Tiden som en placering ska verka har därför stor betydelse för utfallet.

Läs mer om placeringar