För Länsförsäkringar är det en självklarhet att arbeta aktivt mot penningtvätt och terrorismfinansiering. Vi har bland annat utvecklat och infört effektiva processer för att förhindra detta och misstänkt penningtvätt rapporteras omgående till berörda myndigheter.
Genom att vi anpassat oss till EUs nya penningtvättsdirektiv har vi tagit ytterligare ett steg i det förebyggande arbetet och fortsätter att vara en pålitlig och trygg leverantör av bank- och försäkringstjänster.
Vad är penningtvätt?
Penningtvätt innebär att man försöker få pengar som kommer från brottslig verksamhet att se ut som om de var ärligt förvärvade. Det kan handla om pengar från till exempel rån, stöld, narkotikabrott eller vapenhandel. Penningtvättaren vill utnyttja banksystemet till att låta pengarna cirkulera mellan banker och andra finansinstitut tills det är omöjligt att spåra pengarnas ursprung.
Varför arbetar Länsförsäkringar för att motverka penningtvätt?
Det finns ett lagkrav som säger att banker och andra finansinstitut är skyldiga att kontrollera identiteten hos den som vill öppna ett konto eller bli kund på något annat sätt. På samma sätt finns en skyldighet att kontrollera identiteten på en kund som vill göra en större inbetalning eller annan transaktion. Dessutom är det självklart för oss på Länsförsäkringar att motverka penningtvätt eftersom det alltid är förknippat med brottslig verksamhet. Det handlar om både din och vår trygghet.
Vi måste ställa frågor
För att kunna motverka penningtvätt på ett effektivt och bra sätt måste vi ställa frågor till dig som kund. Det kan till exempel vara när du vill teckna en kapitalförsäkring, öppna ett konto eller om du vill göra en ovanlig transaktion. Vi ställer frågorna för att vi måste känna oss säkra på att den tjänst som en kund vill ha utförd inte kan misstänkas ha koppling till någon form av brott. Vi förstår att det ibland kan kännas besvärande att svara på frågor men i nästan alla fall finns det en naturlig förklaring. Först när vi ställt frågorna och fått tillfredsställande svar kan transaktionen genomföras.
I vissa fall kan vi inte utföra en tjänst
Om en kund inte legitimerar sig eller lämnar en tillfredsställande förklaring till varför man vill få en viss tjänst utförd får vi inte utföra den önskade tjänsten. Skulle vi ändå göra det kan både den enskilda medarbetaren och Länsförsäkringar straffas eftersom vi då medverkat till ett lagbrott.
I denna broschyr kan du läsa om penningtvätt och hur banker arbetar för att förhindra det.
Därför måste banken ställa frågor.pdf
Mer information om penningtvätt och gällande lagstiftning hittar du bland annat hos Bankföreningen.